外贸如何避免账户被冻结
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如何保护离岸账户,尽量不被清查账户
关于离岸账户被冻结、降权甚至注销，目前大部分银行都没有出具明文规定，离岸账户也要维护使用，避免出现冻结情况。
1、忌长期不用
经常登录网银，保持账户活跃，例如货币转换也可以。请不要让账户余额为零、或长期无交易来往，超过3个月不活动，很可能被误认为“僵尸户”清理。
2、忌账户转借
如前文提到，不要把账户借给他人收汇或付汇。
3、忌快进快出
尽量避免大额资金的快进快出。款项一到当天或次日就全部转走，一分钱都没有留在银行，极易被判定为洗钱倾向。
4、绝不参与洗钱
抵制任何洗钱或非法交易。
5、远离高危地区
避免与高危、敏感的国家和地区进行交易，比如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹等。
6、提交真实资料
任何虚假或伪造信息都将严重影响账户信用评级。务必确保交易背景真实，并保留完整交易单据，可以在有需要时及时提交给银行审核。
外贸行业收客户货款银行卡被冻结了,应该怎么办
银行卡被冻结了，你第一时间应该去找银行卡所属银行去进行申诉，阐明相应理由，为什么你的银行卡会被冻结？银行那边应该会给你一个大致的反馈，然后你要和银行的客服以及工作人员去协商这个问题。
收到外贸客户的款项之后，银行卡被冻结，这是这个款项的来源有问题，有可能是非正常来源的款项，就是如果对方是个正常的商人，人家那个钱那都是光明正大的，钱自然就没有问题。现在这钱叫做风险流动资金，之前被认定是有问题的，用我们通俗的话来说钱可能是黑钱，我们。不了解国外的情况，你跟对方做生意，你会对对方的这个详细的背景之类的做非常明显的了解吗？你基本不清楚这些，你只是说对方要货，然后你给对方对方出示了大致的这个营业资质以及客户需要这交易就算完成了。
被冻结了之后你应该首先去问银行为什么会被冻结，冻结总是有一个理由的，涉嫌到风险交易，还是说涉嫌到跨国犯罪的这种案件。银行冻结你的银行卡，不能是没有任何理由的冻结银行没有这个权限的，他不能说想动谁的银行卡就动谁的，一般来说涉及到犯罪的冻结银行卡都是由公安机关，海关甚至是法院之类的，这种具备执法权的机关所确定的冻结方案会有相应的执行人，也就是会通知银行你这个银行卡有问题，先把他的银行卡动了再说。
这个没什么好的办法去解啊，因为说实话自己之前也碰到过一些类似的问题，但没有什么好的办法能够解封。你跟银行客服沟通过后，对方给您的反馈通常都会比较模糊，就是说我们这边会核实的，但什么时候能解封，对方说不清，这普通的，不涉嫌到犯罪那种那可能就几天，但是涉嫌到跨国犯罪，可能这起码就是半年了，甚至是更长时间。
做外贸银行卡被冻结怎么办
个人可以申请冻结自己的银行卡内钱吗？
可以申请，可以通过电话银行进行口头挂失并冻结卡上资金，但一般有时间限制，3-5天；
另可至银行柜台申请冻结。
冻结自己的银行卡:
一、短期冻结
1.用电话银行口头挂失，挂失一次生效5天，5天后自动解挂，可以反复操作；
2.可以在自动取款机/网银/手机银行上故意打错密码3次，卡即可被冻结；基本是在24小时后自动解冻，或者拿身份证去银行网点柜台解冻。
二、长期冻结
持身份证及银行卡，到银行柜台进行注销银行卡操作。
可将银行卡挂失以冻结自己银行卡。
挂失一般分为临时挂失和正式挂失。临时挂失一般是指电话口头挂失，可以拨打发卡银行的服务电话办理，有些发卡银行的电话挂失是及时生效的。而有的发卡银行对于临时挂失只协助防范，不承担任何损失，临时挂失超过规定时间后可能会自动解除。
正式挂失是指书面挂失，可到发卡银行指定网点办理，如果银行允许委托他人代办挂失，那么委托他人办理时，应携带持卡人委托书和相关证件。
银行卡被冻结的原因：
1.在余额不足一百元的情况下长期不使用造成银行卡的冻结。比如建行规定，银行卡余额持续不足100元的情况下，三年后冻结，冻结后一年内没有解除冻结的，自冻结之日起一年后银行卡被注销，也就是永远无法使用了。
2.在ATM机或电话银行连续三次输入密码错误，这样也会导致银行卡冻结。
3.银行卡丢失后需要挂失，挂失后银行卡就是处于不能使用的冻结状态。
4.别人恶意操作，比如在知道你的银行卡、身份证号码等信息的情况下，打银行电话冒充是银行卡主人并要求挂失等。这样也会被冻结。
扩展资料
在办理正式挂失后，应注意挂失生效时间和账户的资金变动情况，如发现有可疑交易，应及时请银行协助查询，额度较大的，可请公安部门立案调查。
不在发卡银行所在地发现卡片丢失时，应及时在指定网点办理挂失，发卡银行还可以根据用户的要求给予适当的紧急取款服务。持卡人不承担挂失正式生效后被冒用的损失金额。
参考资料来源：中国人民银行-银行卡系列知识之三：银行卡挂失
银行卡可以申请冻结吗？当银行卡使用出现风险的时候，我们需要冻结自己的银行卡以维护自身的利益，使自身利益的损失降到最低。那么，如何冻结自己的银行卡呢？
一、短期冻结
1.用电话银行口头挂失，挂失一次生效5天，5天后自动解挂，可以反复操作；
2.可以在自动取款机/网银/手机银行上故意打错密码3次，卡即可被冻结；基本是在24小时后自动解冻，或者拿身份证去银行网点柜台解冻。
二、长期冻结
持身份证及银行卡，到银行柜台进行注销银行卡操作。
银行卡被冻结的原因：
1.在余额不足一百元的情况下长期不使用造成银行卡的冻结。比如建行规定，银行卡余额持续不足100元的情况下，三年后冻结，冻结后一年内没有解除冻结的，自冻结之日起一年后银行卡被注销，也就是永远无法使用了。
2.在ATM机或电话银行连续三次输入密码错误，这样也会导致银行卡冻结。
3.银行卡丢失后需要挂失，挂失后银行卡就是处于不能使用的冻结状态。
4.别人恶意操作，比如在知道你的银行卡、身份证号码等信息的情况下，打银行电话冒充是银行卡主人并要求挂失等。这样也会被冻结。
银行卡是否可以被冻结？被法院冻结的银行帐户，在法定的时间内，经法院通知，被执行人拒不主动执行的，法院可以将冻结的账户上的钱划走，然后转给申请执行人。
如果是网络冻结的话，在15日异议期内是不能划拨的。
最好你在冻结15日以后，多跟法官沟通和联系。正常情况下一个月左右就会划扣（异地、定期存单等除外），案款发放通过审批一般需要7到20日不等。
按照法律文件，银行卡的冻结周期最长是6个月，但是如果冻结到期了，相关部门还是可以继续申请进行第2次冻结，甚至是第3次冻结，直到案件问题解决。
从实际情况来看，不同情况卡冻结时间是不一样的，第一、申请财产保全情况下银行卡冻结时间：如果大家跟别人发生债务纠纷，别人有可能向法院申请进行财产保全，这时候法院有可能做出冻结财产的决定，
这种情况下银行卡最长被冻结6个月，但如果冻结到期之后，问题仍然没有得到解决，对方仍然可以向法院申请继续冻结，但是第2次冻结的期限不能超过第1次冻结的1/2，也就是3个月，以此内推，累计冻结期限不能超过一年时间。
第二、没有履行法院判决书，被强制执行。在被采取强制措施之后，被执行人的银行卡就会被冻结，至于被冻结之后什么时候会解冻，这要分不同的情形。
拓展资料：
银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构)向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使这个"无支票、无现金社会"的梦想成为现实。
分类方法
一般情况下，银行卡按是否给予持卡人授信额度分为信用卡和借记卡。此外银行卡还可以
按信息载体不同分为磁条卡和芯片卡;
按发行主体是否在境内分为境内卡和境外卡;
按发行对象不同分为个人卡和单位卡;
按账户币种不同分为人民币卡、外币卡和双币种卡。
借记卡
借记卡按功能不同分为转账卡、专用卡、储值卡。借记卡不能透支。转账卡具有转账、存取现金和消费功能。专用卡是在特定区域、专用用途(是指百货、餐饮、娱乐行业以外的用途)使用的借记卡，具有转账、存取现金的功能。储值卡是银行根据持卡人要求将资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。
借记卡〔debit card〕可以在网络或POS消费或者通过ATM转账和提款，不能透支，卡内的金额按活期存款计付利息。消费或提款时资金直接从储蓄账户划出。借记卡在使用时一般需要密码(PIN)。借记卡按等级可以分为普通卡、金卡和白金卡;按使用范围可以分为国内卡和国际卡。
信用卡
信用卡又分为贷记卡和准贷记卡。贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。准贷记卡是指持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。
贷记卡
贷记卡(Credit card)，常称为信用卡，是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费，后还款的信用卡。它具有的特点:先消费后还款，享有免息缴款期(最长可达56天)，并设有最低还款额，客户出现透支可自主分期还款。客户需要向申请的银行交付一定数量的年费，各银行不相同。
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